Vaade Dayalı Döviz Alım / Satım İşlemleri (Forward) Nedir?
Bankamız Forward işlemlerini vaade dayalı olarak yapar. Forward, bankamız ve müşterimiz arasında önceden belirlenen ve taahhüt edilen tarih, döviz cinsleri, miktar ve kur üzerinden ileri bir vadede gerçekleştirilecek şekilde yapılan vaade dayalı bir döviz alım/satım işlemidir. Bu işlemde banka vaatte bulunan taraftır.
Neden Vaade Dayalı Döviz Alım / Satım (Forward) Kullanmalıyım?
Forward ürününün amacı, kur riskinden korunma sağlamaktır.
- Şartları banka ve müşteri arasındaki özel anlaşmayla belirlenir.
- Kur anlaşmadaki vade sonu için belirlenir.
- Maksimum vade süresi 365 gündür.
- Kur riskinin sabitlenmesi ile oluşabilecek risklerden kaçınılmasını sağlamaktır.
Vadeli Döviz Alım/Satım (Forward) Nasıl Kullanabilirim?
Günlük Uzlaşma Fiyatı
Yatırılan başlangıç teminatı müşterinin pozisyonu açık kaldığı sürece her gün aynı vadedeki yeni vadeli döviz kuruna göre tekrar değerlemeye tabi tutulur. Değerleme işlemleri sonrasında, müşteri teminatının başlangıç teminatı altına düşmesi durumunda, müşteriden teminatını derhal "başlangıç teminatı" seviyesine getirmesi istenir.
Örnek: 27.12.2019 tarihli forward işlem örneği
| İşlem Cinsi | Vadeli Döviz Alımı |
|---|---|
| Dayanak Varlık | USD/TL |
| Spot Kur (27.12.2019) | 5,4850 |
| Beklenti | USD Artışı |
| Vade (27.01.2020) | 1 Ay |
| İşlem Tutarı | 100.000 |
| Forward Kur | 5,60 |
- Vade tarihinde piyasada geçerli olan USD/TL kuruna bakılmaksızın, 100.000 USD tutarındaki forward işlemi 5,60 kurdan gerçekleşir.
- Vade tarihinde piyasa kurunun 5,60’ ın üzerinde olması durumunda döviz alıcısı olan müşteri, daha düşük seviyeden döviz ihtiyacını karşılamış ve kar etmiş olacaktır.
- Piyasa kurunun 5,60’ ın altında olması durumunda ise müşteri, vade tarihindeki spot kur seviyesinden fayda sağlayamamış olacaktır.
